Материалы Рабочей группы "Разработка стандартов электронных сообщений"

• Отчет о деятельности Рабочей группы за период 2007-2008 гг.
• Отчет о деятельности Рабочей группы за период 2006-2007 гг.

Отчет о деятельности Рабочей группы
"По разработке стандартов электронных сообщений"
за период 2006-2007 г.г.
Руководитель Группы Соловьева Е.Н.
НДЦ, Россия

О создании единых форматов электронных документов, используемых при междепозитарном взаимодействии депозитариев – Участников АЦДЕ

Формирование единой системы полноценного ЭДО между участниками Ассоциации центральных депозитариев Евразии (АЦДЕ), основанной на использовании унифицированных стандартов финансовых сообщений и обеспечивающей конфиденциальность, быстроту и надежность доставки сообщений является одним из важных направлений совершенствования взаимодействия депозитариев стран Евразии и создания условий для полнофункциональной "сквозной" обработки информации. Немаловажную роль в создании такой системы будут играть форматы сообщений, которые будут использоваться при электронном взаимодействии.

В рамках интеграции финансовых рынков стран-участниц АЦДЕ использование современных технологий взаимодействия, переход на полноценный электронный документооборот (ЭДО) представляются достаточно важными и актуальными вопросами. Использование ЭДО позволяет существенно повысить оперативность обработки информации, способствует сокращению использования ручного труда при совершении операций, а также снижению транзакционных издержек и операционных рисков.

Развитие рынков в странах СНГ идет разными темпами, что обусловлено, как объективными, так и субъективными факторами. К объективным факторам можно отнести, в первую очередь, текущий уровень развития экономики страны и ее фондового рынка, объемы операций с ценными бумагами, открытость рынка и наличие или отсутствие ограничений на допуск на рынок нерезидентов. К субъективным факторам, можно отнести наличие внутренних противоречий относительно концепции развития фондового рынка, готовность регулирующих органов активно участвовать в процессе создания единой системы ЭДО и др.

В зависимости от степени развития фондового рынка и практики правового регулирования в отдельных странах электронный документооборот может строиться на основании достаточно четкой регламентации со стороны регулирующих органов, включая используемую единую систему ЭДО и форматы документов, в других законодательно регламентируются только наиболее общие вопросы, а все остальные вопросы решаются каждым организатором корпоративного ЭДО самостоятельно с учетом сложившейся практики проведения операций с ценными бумагами. Дополнительно может требоваться сертификация используемого программного обеспечения (ПО).

При этом организатором системы ЭДО в отдельно взятой стране может выступать либо центральный финансовый институт (Центральный банк, Центральный депозитарий), либо использоваться частная корпоративная система участника финансового рынка (например, биржи).

В значительной степени организация работы по разработке единых форматов для междепозитарного взаимодействия депозитариев стран СНГ будет зависеть от того варианта системы ЭДО, который будет выбран участниками в качестве базовой основы для организации взаимодействия, т.к. выбранная система ЭДО может требовать обязательности использования определенных форматов принятых в выбранной системе.

Возможны различные варианты организации системы ЭДО для обеспечения междепозитарного взаимодействия:

• использование системы, которая обеспечивается или используется в настоящее время тем депозитарием, который оказывает услуги по учету ценных бумаг и ведет счет депо депозитария. Такие системы строятся, как правило, на частных форматах конкретного депозитария. При этом, использование частных форматов каждого из участников приведет к необходимости доработки собственной системы каждого участника под всех своих депозитариев-корреспондентов, в которых у него открыты счета, с использованием разных систем ЭДО. Система может строиться либо на основе программного обеспечения, созданного самим депозитарием или по его заказу, и удовлетворяющее всем требованиям по защите информации национального законодательства страны. Как правило, такого рода системы базируются на передаче зашифрованных электронных сообщений через Интернет или использовании защищенных каналов связи.
• использование международной общепризнанной системы для приема – передачи сообщений (единой системы ЭДО) для взаимодействия участников из разных стран. Одним из вариантов организации такого взаимодействия при определенных условиях (вступление в систему депозитариев-участников, отсутствие правовых ограничений в законодательстве соответствующей страны и др.) может стать система S.W.I.F.T. Данная система уже успешно используется депозитариями в странах с более развитой инфраструктурой рынка ценных бумаг наряду с корпоративными или локальными системами (в России, Казахстане). В этом случае в соответствии с требованиями системы S.W.I.F.T. по операциям по ценным бумагам обязательным является использование единых стандартных сообщений международного стандарта ISO15022 (сообщения 5-й категории), а в перспективе стандарта ISO 20022.

Международный стандарт ISO 15022 используется в рамках системы S.W.I.F.T. и он применим для большинства фондовых рынков. Данный международный стандарт тем не менее является независимым от системы ЭДО – это означает, что использование данного стандарта не требует обязательного использования системы S.W.I.F.T. участниками ЭДО. Они могут работать в иной системе ЭДО, которая использует язык и собственно форматы сообщений стандарта ISO15022 (ISO20022). При обмене информацией все особенности и дополнительные требования конкретного национального законодательства по ценным бумагам конкретной страны, как правило, легко могут удовлетворяться путем использования сообщений стандарта ISO15022 (например, расширение или уточнение свободных полей в рамках двусторонних соглашений участников ЭДО), однако круг таких полей значительно уже, чем полный перечень полей, используемых для передачи информации.

Для сообщений в локальных системах (СЭД РЦБ Беларуси, а также в Узбекистане) в настоящее время используются форматы, базирующиеся на стандарте старого поколения ISO 7775:1991 “Ценные бумаги. Схема типов сообщений”, который в системе S.W.I.F.T. уже не используется и заменен на принципиально от него отличающийся стандарт ISO15022. Т.е. отдельные участники АЦДЕ уже имеют опыт работы с международными стандартами ISO.

.Если в качестве основы для взаимодействия депозитариев стран СНГ будут выбраны уже готовые форматы сообщений, а именно этот путь представляется наиболее целесообразным, достаточным будет определение и согласование правил использования форматов и выработка рекомендаций по заполнению полей сообщений. В противном случае работа по выработке форматов должна будет проводиться «с нуля» с построением схем сообщений и полным описанием порядка их заполнения.

Достижение консенсуса при согласовании единых форматов, включая единые требования и правила использования форматов документов – правила заполнения полей, используемые справочники и кодировки, состав полей и т.д. также является достаточно сложной задачей. При этом дополнительным препятствием являются в определенной степени и языковые различия.

При разработке форматов документов в том случае, если форматы не будут продиктованы конкретной системой ЭДО отдельный вопрос может возникнуть и с выбором формата файлов и языка их описания– т.к. в разных системах используются разные форматы DBF, TXT и разные языки для описания сообщений: dBase IV version 4.0 (Узбекистан), eXtensible Markup Language (XML), в новом поколении международного стандарта финансовых сообщений ISO 20022, а также используемый в частных стандартах, например, в России,. Open Financial Exchange (OFX), который представляет диалект XML-формата полностью адаптированного к финансовым операциям и выбранный для реализации стандартизованных форматов в Грузии и др.

В последнее время все более широкое распространение получает XML. Этот язык обладает рядом преимуществ, он поддерживается широко распространенными инструментами и программными средствами, относится к категории Интернет-технологий. Он предоставляет широкие возможности для документирования информации, упрощает работу по построению схем сообщений за счет возможности использования единожды описанных элементов. С использованием общедоступных средств просмотра можно получить достаточно наглядные и удобные для обычного пользователя функциональных подразделений, не посвященного в основы программирования, макеты документов.

Преимуществом данного языка можно считать его стройность и способность к стандартизации.

Отдельной проблемой может стать и  выбор языка, используемого языка для описания элементов (полей) сообщений в электронных файлах. В международной практике и в международных стандартах, в том числе и в стандартах ISO15022 и ISO20022 используется английский язык.

В настоящее время участники при описании форматов используют как русский (Россия, Казахстан, Беларусь), английский, так и национальные языки. Английский язык используется значительно чаще и является международным языком программирования.

Большой проблемой является и отсутствие документации депозитариев отдельных стран СНГ на русском (или английском) языке.

Разработку форматов (или, как альтернатива, правил использования существующих международных форматов) необходимо проводить в несколько этапов.

На первом этапе наиболее целесообразным представляется выработка форматов (или правил их использования) по строго ограниченному кругу сообщений, в первую очередь, по расчетам по операциям с ценными бумагами (поручения и отчеты об исполнении операций). Используемые в настоящее время варианты взаимодействия депозитариев (бумажная, по факсу и т.д.)  по иным операциям (открытие счетов, внесение изменений в анкетные данные, проведение корпоративных действий) могут быть временно сохранены.

На втором этапе могут быть разработаны форматы информационных сообщений (выписок об операциях по счетам депо, об остатках по счетам депо и т.д.).

На третьем и четвертом этапах по решению участников в зависимости от важности и объема документопотока могут быть реализованы либо сообщения по корпоративным действиям, либо сообщения, связанные с передачей и последующим изменением анкетных данных клиентов.

Понятно, что переход на единую систему не может произойти одномоментно, потребуется переходный период, в течение которого возможно параллельное использование локальных систем и локальных форматов, но как известно, нет ничего более постоянного, чем временное.

Учитывая, что одной из целей создания АЦДЕ является принятие международных стандартов сообщений по депозитарным операциям, обеспечение их применения в национальной практике и поддержка интеграции Участников Ассоциации в мировую депозитарную систему, при организации ЭДО для осуществления операций с ценными бумагами представляется целесообразным ориентироваться на международный опыт и активно внедрять в технологии опыт, наработанный другими странами и сообществами, т.е. использовать международный стандарт ISO 15022. Поэтому наиболее логичным можно считать логичным выбор в качестве основы для единых форматов сообщений стандарта ISO 15022. Следует также учитывать, что в условиях поэтапного перехода системы S.W.I.F.T. на стандарт нового поколения ISO 20022, реализуемого с использованием языка XML, в ближайшем будущем (2008-2010гг.) следует ожидать замены существующих сообщений 5-й категории на сообщения стандарта нового поколения. От сроков вступления Участников АЦДЕ в систему S.W.I.F.T. будет зависеть перечень сообщений, которые будут использоваться для взаимодействия депозитариев – будут ли использоваться сообщения стандарта ISO15022 или к этому моменту будет завершено создание сообщений стандарта нового поколения ISO20022.

При разработке форматов необходимо сначала провести анализ сообщений, используемых в настоящее время депозитариями Участниками АЦДЕ для осуществления расчетов по операциям с ценными бумагами (поручения на перевод или зачисление ценных бумаги, подтверждение исполнения операции) и определить их соответствие сообщениям международного стандарта ISO15022. Затем необходимо провести анализ реквизитного состава отобранных сообщений, обращая особое внимание на перечень реквизитов, которые не могут быть включены в стандартные поля и требуют использования текстовых полей, выделение используемых словарей (например, типов регистрационных и удостоверяющих документов, типов счетов и т.д.) Отдельным направлением следует считать решение вопросов, связанных с идентификацией сторон и ценных бумаг. Целесообразной является также постановка вопроса об использовании в сообщениях международных кодов ISIN для идентификации ценных бумаг (при их наличии), и международных кодов BIC для идентификации сторон.

Таким образом, предстоит сложный и тяжелый путь конечным результатом которого должны стать единые форматы сообщений, которые будут использоваться всеми депозитариями-участниками ЭДО и обеспечивать автоматизированную обработку операций без участия операционного персонала "сквозную" обработку операций.

Версия для печати